VSTUPNÍ ČÁST

Název modulu

Osobní finance

Kód modulu

63-m-4/AI24

Typ vzdělávání

Odborné vzdělávání

Typ modulu

(odborný) teoreticko–praktický

Kategorie dosaženého vzdělání

M (EQF úroveň 4)

Skupiny oborů

63 - Ekonomika a administrativa

78 - Obecně odborná příprava

Komplexní úloha

Pojišťovnictví

Obory vzdělání - poznámky

63-41-M/02 Obchodní akademie

63-41-M/01 Ekonomika a podnikání

78-41-M/02 Ekonomické lyceum

Délka modulu (počet hodin)

16

Poznámka k délce modulu

Platnost modulu od

30. 04. 2020

Platnost modulu do

Vstupní předpoklady

finanční služby, placení, majetková práva

JÁDRO MODULU

Charakteristika modulu

Obecným cílem modulu je teoreticky i prakticky seznámit žáky s faktory vstupujícími do hospodaření s osobními financemi, se strukturou a sestavením domácího a osobního rozpočtu a možnými riziky stejně tak jako východisky z nich. Modul obecně vede žáky k rozvíjení a prohloubení kompetencí k efektivnímu hospodaření s osobními a domácími finančními prostředky.

Po ukončení modulu žák sestaví osobní i domácí rozpočet, navrhne možnosti nakládání s přebytkem rozpočtu, vyhodnotí rizika ztráty majetku a příjmů, vybere vhodný produkt k pojištění rizikových situací – předejde finančním krizím.

Očekávané výsledky učení

Žák:

• používá nejběžnější platební nástroje
• vytvoří příkazy k úhradě v písemné i elektronické podobě
• popíše jednotlivé druhy platebních karet
• roztřídí pravidelné a nepravidelné příjmy a výdaje
• vytvoří schéma rozpočtu a vytvoří rozpočet domácnosti
• navrhne, jak řešit schodkový rozpočet a jak naložit s přebytkovým rozpočtem domácnosti
• vypočítá výši životního minima
• vyhledá nabídku peněžních ústavů v oblasti vkladových účtů
• vybere nejvhodnější peněžní ústav, kde si zřídí účty
• vybere nejvhodnější produkt pro investování volných finančních prostředků a svůj výběr obhájí
• vyhledá v nabídkách pojišťovacích společností vhodné produkty pojištění
• vyhodnotí pojistné podmínky a vybere nejvhodnější pojištění pro domácnost a členy rodiny

Obsah vzdělávání (rozpis učiva)

• rodinný rozpočet – osobní rozpočet, rozpočet domácnosti
• obsah rozpočtu domácnosti
• přebytek domácího rozpočtu
  • možnosti nakládání s přebytkem
  • výnos, riziko a likvidita
  • spoření – bankovní vklady, stavební spoření, doplňkové penzijní spoření, soukromé životní pojištění
  • investování – podílové fondy, investice do dluhopisů, do akcií, do majetku, do podnikání
• zajištění rizik – ztráta příjmů, ztráta majetku, vznik nečekaných výdajů, zajištění na stáří
• deficit domácího rozpočtu
  • jednorázový deficit
  • dobré a špatné dluhy – nevhodný úvěr, dobrý úvěr, výběr úvěru
  • výběr úvěru
  • opakovaný deficit – snížení výdajů, zvýšení příjmů
• osobní majetek a závazky
  • osobní aktiva a pasiva
  • přehled majetku a závazků – bilance
  • problémy domácích financí – vznik dluhu, nesplácení dluhu, vymáhání nesplaceného dluhu (upomínky, vymáhání, návrh na vydání elektronického platebního rozkazu, exekuce, oddlužení – osobní bankrot)
• druhy pojištění
• výběr vhodného pojištění
• pojistné podmínky

Učební činnosti žáků a strategie výuky

• využití informačních a komunikačních technologií, internetu
• interpretace, vyhodnocení informací
• použití zjištěných informací v osobním a domácím rozpočtu
• vzájemná diskuze mezi žáky a učitelem a žáky samotnými – využití vlastních a rodinných zkušeností
• výklad
• práce s informacemi
• samostatné zjištění podmínek produktů pojištění,
• osobní návštěva pojišťovacích institucí/bank

Zařazení do učebního plánu, ročník

obchodní akademie – 3. ročník

ekonomické lyceum – ?

ekonomika a podnikání – ?

VÝSTUPNÍ ČÁST

Způsob ověřování dosažených výsledků

metody:

• ústní zkoušení
• písemné zkoušení – 1 písemná práce
• klasifikovaná vzájemná diskuze mezi žáky
• praktický příklad – tvorba rozpočtu
• předložení vhodného pojištění pro domácnost a rodinné příslušníky
• na praktických příkladech řešit deficit rozpočtu  a nakládání s přebytkovým rozpočtem

formy:

• ústní hodnocení – slovní zhodnocení výkonu, klasifikace pětistupňovou klasifikační stupnicí
• písemná klasifikace
• ústní hodnocení pedagogem
• vzájemné hodnocení mezi spolužáky
• sebehodnocení
• pětistupňová klasifikační stupnice

Kromě výše uvedených forem je modul splněn za předpokladu, že bude předložen vytvořený rodinný rozpočet s možnostmi investování přebytků, vyhodnocením rizik rozpočtu. Zároveň bude předloženo vybrané pojištění.

Hodnocení nesmí být nižší než 50 %.

Kritéria hodnocení

• odbornost vyjadřování
• souvislost ústního projevu
• komplexnost řešení problematiky
• přesnost a pečlivost
• grafická úprava a přehlednost předložené práce

Celkové hodnocení – uspěl – neuspěl

Uspěl – předložil všechny požadované výstupy modulu a absolvoval písemnou práci.

Doporučená literatura

Klínský, Münch – Ekonomika pro obchodní akademie a ostatní střední školy

Poznámky

podmínky:

• vybavení ICT technikou
• internet

Materiál vznikl v rámci projektu Modernizace odborného vzdělávání (MOV), který byl spolufinancován z Evropských strukturálních a investičních fondů a jehož realizaci zajišťoval Národní pedagogický institut České republiky. Autorem materiálu a všech jeho částí, není-li uvedeno jinak, je Soňa Veisová. Creative Commons CC BY SA 4.0 – Uveďte původ – Zachovejte licenci 4.0 Mezinárodní.